2年ほど前に研修で知り合った開発職の方に投資の相談をされ、米国株投資を紹介しました。NISAなどの非課税口座でインデックス投資が手堅くてオススメだよって。
あれから実際に投資にチャレンジし、3月のコロナ暴落もガチホで乗り切り、資産は少しずつ増えていると嬉しい報告をもらいました。
んで、自分なりに投資の勉強をして、今度は米国ETFを買ってみようと思っているそうです。今は投資信託のみだけど、分配金がもらえるETFに興味を持ったそうで。いいですね、成果が出るとやる気が増しますよね。
以下の4つのETFを検討しているそうです。
VTI
VYM
QQQ
SPYD
「率直にHiroさんはどう思う?」ってメールで質問されました。
あくまで個人的意見で参考程度に聞いてね、と前置きした上で以下のように返信しました。
VTI
→米国市場全体に分散投資できる商品。良い選択肢だと思う。今買っているS&P500指数に連動する投資信託とほとんど同じパフォーマンスが期待できる。
VYM
→高配当系のETFの中ではもっともクセがない商品でオススメできる。
QQQ
→オススメできる。ハイテク大手の株価は高い様にも見えるけど、今はまだデジタル経済移行の序盤。長期前提ならアマゾンやアップルなどに今から投資するのは全然ありだと思う。ただし、分配金は低いのでキャピタルゲイン狙いの商品。
SPYD
→あまりオススメできない。分配金利回りは高いけど減配リスクが相対的に高いと感じる。いくら分配金が欲しいとは言え、配当利回りの高さだけで銘柄をスクリーニングする商品はオススメできない。あくまで個人的意見で別にSPYDを否定しているわけじゃないから、最後は自分で判断して!
てな感じで返信しました。私は大して実績残しているわけでもないし専門家でもないから、私の意見は過信せずに最後は自分で納得した商品を買った方がいいと言いました。
ネット調べて上記の優良ETFを発見できるくらいですから、自分の頭で考える力のある方。個別株にしろETFにしろ自分で納得して投資することが一番大事。得するのも損するのも自分ですから。
VTI、VYM、QQQの3つに均等配分したポートフォリオなんて良さそうですけどね。
Hiroさん
こんばんは。
SPYDの構成業種を見ると金融と不動産で4割以上を占めており、
景気後退や金融危機を起こすとかなりのダメージを受けることが予想されます。
高い分配金は魅力ですが、中々投資するのが難しそうなETFですね…。
相談された方、3月の暴落をホールドして乗り切ったり、
上記4つのETFを「儲かるか、否か!?」ではなく「どう思うか?」と聞いてくるあたり、
投資家として中々優秀な方だとお察しします。
ラウルカさん、こんにちは。
返信遅くなりすみません。
そう、金融と不動産が多いのも特徴的ですね。
S&P500から高配当な銘柄を抽出したポートフォリオのリターンがS&P500指数を上回ったというデータも見たことありますが、やはり利回りだけでソートするのはどうかなと個人的には思っており、それを伝えました。
何でもそうですが、自分で考えることを放棄すると上手くいかないですよね。
こんばんは。Hiroさんみたいな方が身近にいて質問できる環境が羨ましいと思いました!
ネットを見ていると投資が当たり前のように感じますけど、私の実生活では中々いませんね。単に話題にならないだけで実はしてるんですかね。
以前から言われていた新生活が始まったのですね。季節の変わり目ですのでご自愛ください。
こんにちは。
コロナ禍でネット証券の口座開設数は伸びていると聞きます。
アメリカではロビンフッドという投資アプリが大人気みたいです。
色んな目的があるでしょうが、少しずつ長期投資を志す人も増えているんじゃないかと推測します。
ロビンフッドは短期トレード目的が多いと思いますが。
将来のお金に対する不安を持っている人が増えているようです。
こんにちはHiroさん
ご無沙汰しています
しばらく身辺の環境変化で、米株は放置してましたが……そろそろ少しずつ情報集めてます
個別株では塩漬け状態のCSCO がやっと含み損が解消されたので一部売却してETFに乗り換えました
まずは、VIGに追加投資して……そしてVTIを新規に購入しようかなぁと考えてたんですが……周回遅れで申し訳ありませんがステートストリートのSPTMを見つけて興味を深めてます
ステートストリート、いつのまにかSPYの他にS&P500ETFで低コストなSPLGやら、VTIのライバルになりそうなSPTMとか販売していて面白いなぁと思ってます
SPTMは1500社ほどへの分散投資ですが、コストが0.03%と安いのと購入単価がVTIの1/4くらい安いので、貯まった配当金の再投資に効率が良いなぁと思ったりしてます
SPTMのAUMは、まだ4B$くらいでVTIより全然小さなETFですが……配当金再投資用に定期定額買付で来月から買っていこうと思ってます
Hiroさんは、もしSPTMを後輩さんから今相談されたら、どんなコメントをするのかなぁ…なんて妄想しながら記事を読ませていただきました
Yabochanさん、お久しぶりです。
SPTMというETFは初めて聞きました。
モーニングスターで簡単に調べてみましたが、低コストで広く米国企業に投資するETFでS&P500指数に近い感じですね。
手数料も安いですし投資価値はあるのではないでしょうか。
VIGなどやや癖のある商品とは違って、シンプルなインデックスという印象を受けました。
保守的な商品かと思います。
確かに単価が低いと再投資しやすいのはメリットですね。
Hiro さん、こんにちは
コメントありがとうございました
SPTM、4年前くらいに連動指数が変更されて…日本のネット証券での取り扱いも近年のようです
State Street SPDR webページ
↓
https://www.ssga.com/jp/ja/institutional/etfs/funds/spdr-portfolio-sp-1500-composite-stock-market-etf-sptm
たぱぞう様もVTIとSPTMとの比較記事など出していたのも見つけました
↓
https://www.americakabu.com/entry/SPTM
SPTM、VTIの3600社近くの分散よりは少ない1500社程度への分散投資ですが……S&P500の大型株に加えて中型、小型株に分散投資できる点てはVTIと性格が似ているETFだなぁと感じてます。
コストも魅力的だし、全米丸ごと分散投資ではVTI一択だったのが…選択肢が増えて嬉しいです
BLK株主としては、iShareで類似のETFが有れば喜ばしいんですが……ITOTなるETFも見つけました。残念なが、日本のネット証券から買えないけどBLKが販売しているITOTも今後、日本で販売して欲しいETFだと思います
iShare ITOT
(ティッカーが泣き顔に見えて微妙感が漂いますが、中身はVTI並みの商品みたい)
↓
https://www.ishares.com/us/products/239724/ishares-core-sp-total-us-stock-market-etf
低コストで、全米丸ごと分散投資のETF商品が増えて…超美人コンテスト状態になるのは、投資家にとって贅沢な悩みですね
おお、たぱぞうさんのお墨付きもあるんですね。
それは安心。
私もたぱぞうさんと概ね同意見です。
低コストのETFがたくさん増えてホント便利になりましたよね。
これから投資を始める人にとっては、選択肢が多すぎて迷って大変だろうなとも思います。
ご紹介ありがとうございました。
知らなかったので勉強になりました。