2017年8月末のポートフォリオです。
8月は新しい銘柄がポートフォリオの仲間に加わりました。
メドトロニック(MDT)に約50万円新規投資しました。ヘルスケアセクターの個別銘柄としてはファイザー(PFE)1つだけでしたので、もう一つ加えようと思い色々と悩んだ挙句メドトロニックを選びました。
エクソンモービル(XOM)の株価がダラダラと下がり続けており、株式時価も下落しています。投資原価という意味では最大投資先なのですが、含み損を抱えている状態です。
アルトリア・グループ(MO)について、FDAのニコチン規制報道によってマーケットが悲観的になり、MOの株価は8月で15％ほど下落しました。私のポートフォリオでは時価100万円を割ってしまいました。
一方で、フィリップモリスは8月はほぼ横ばいで推移していますが、2017年ここまで30%以上の株価が上昇しています。これはドル安の影響が大きいと思います。PMは100%米国外売上なのでドル安にポジティブに反応します。
XOMやSLBといったエネルギー株の不調やMOのネガティブサプライズを、PMで何とかカバーしている感じです。
まあ短期的な株価にはそれほど神経質になっていません。きちんと配当をもらい続けるのみです。増配を続けることができる企業であれば、それに連れて株価も勝手に上がっていきます。これからも増配を続けることができるであろう銘柄のみに投資しているつもりです。
9月はちょっと物入りな月になりそうです。
少し遅めの夏季休暇を頂くので、ふらっとレンタカーで色々出回ろうかと思っています。あと、実家(福岡)に姪っ子が遊びに来ているので、たくさん洋服買ってあげようと思っています。
9月は新規の資金投入は厳しいかもしれませんが、その代わりポートフォリオの整理を進めようと考えています。
生活必需品セクターETFのVDC3.3百万円を解約して、個別株に入れ替えようかなと検討しています。具体的な銘柄はまだ決めていません。3~5程度の銘柄に分散して投資しようと思います。
ETFは高配当系だけにして、残りは個別株でポートフォリオを組もうと思います。
ブログを開始した頃(2015年12月末)のポートフォリオはこうでした。
海外先進国に投資するインデックス投資が多かったです。新興国にも投資していました。日本株もあります。こっそりとフロンティア株なんてのもあります。
あれから1年9カ月が経ちました。
すっかりポートフォリオは様変わりしました。すべてはジェレミー・シーゲル氏の『株式投資の未来』を読んだことがきっかけでした。このブログを開設するきっかけも『株式投資の未来』だったと言えます。
ビビりな性格なので、ここまでゆっくりしたペースでポートフォリオの入替を行ってきました。が、さすがにもう2年経つので、そろそろ自分なりのポートフォリオを完成させたいと思います。
ポートフォリオの構築は楽しくも難しいですよね。
私も現在悩んでいまして、今はNISAのHDVと個別１０銘柄で１２００万ほどの構成になっているのですが、個別のうち半数以上がHDVの構成銘柄と被ってしまっています。
こういった構成だからこそHDVを気に入ったのですが、お手軽に分散投資できるというETFの利点を殺してるような気がしており、HDVからVYMやVTIなどに乗り換えるか悩み中です。
なお、１０年後と受け取り年間配当金１万ドルを目標にHDVは毎月１０万円ずつ、個別は適宜年１００万ほど追加投資しています。
アドバイスなどいただけましたら幸いです。
お久しぶりです。
ポートフォリオの構築は絶対の答えはないし、何より「長期」投資なのでトライ＆エラーでの検証作業がやりくいのが辛いところだと感じております。
HDVの件、私と同じ悩みを抱えられてて大変共感します。
個別銘柄でポートフォリオを組むと、どうしてもHDVと銘柄が重複してしまいますよね。
私なんてシュルンベルジェとメドトロニック以外は、恐らくすべてHDV構成銘柄です。
それだけHDVが魅力的な大型株を中心にポートフォリオを組んでいる証拠ですね。
HDVは大型株というより超大型株のみを対象としていますよね。
私もHDVの取り扱いは実は悩んでいます。
将来的に個別株に入れ替える可能性もあります。
VYMやVTIもいいですよね。
私は高配当ETFはHDVが有望だなと思っていましたが、個別株があまりに重複するので高配当ETF買うならVYMの方がいいかなと思うことあります。
ウェルズファーゴなどの金融銘柄もVYMにはありますし。
個別株がHDVの重複するから、VYMやVTIに変更するのも合理的だと思います。
もちろん、将来リターンはどうなるかはわかりませんがね。
すでに個別で10銘柄お持ちで、そこできちんと分散投資できていますから、無理にHDVを外す必要もないかなとは個人的に思います。
乗り換えると税金や手数料が掛かりますから。
ただ最後は好みになりますかね。
VYMとHDVはどちらも優秀だと思っています。
コメントありがとうございます。
Hiroさんも悩んでいるということで、なぜか少し安心してしまいました。
今年はHDVの積み立てを続け、来年はVYMの積み立ても検討していきたいと思います。
ありがとうございました。
ご返信ありがとうございます。
私も悩みまくりですよ。
記事でポートフォリオを完成させたいと言っておりますが、何を以って完成と言うのか自分でもよくわかっておりません笑。
悩みながらも自分なりに考えて投資して、その実践記録は隠さず公開していこうと思います。
NISAではETFを選択するのもありかなと思っており、VYMも候補です。