※2020年12月期決算データ反映、コメント刷新

S&P100構成銘柄を中心に米国企業の業績、財政状態、キャッシュフロー、株主還元状況について過去10年分のデータをグラフ化しています。

データソースはMorningstarです。

今回はJPモルガン・チェース(JPM)をご紹介します。

基本情報

会社名JPモルガン・チェース
ティッカーJPM
創業1799年
上場1969年
決算12月
本社所在地ニューヨーク州
従業員数250,351
セクター金融
S&P格付A-
監査法人PwC
ダウ30〇
S&P100〇
S&P500〇
ナスダック100×
ラッセル1000〇

地域別売上構成比

業績

バランスシート

資産

負債純資産

株主還元

※FY11、FY12の自社株買い情報は取れず

連続増配年数

8年

過去10年の配当成長

年率+15.4%

この10年で配当は4.2倍になりました。

過去の株主リターン（年率、配当込み）

過去10年(2011～2020)：＋14.7%
過去20年(2001～2020)：＋8.4%
過去30年(1991～2020)：＋16.1%

バリュエーション指標(2021/5/16時点)

予想PER：13.7倍　最新情報はこちら

PBR：2.0倍　最新情報はこちら

配当利回り：2.2%　最新情報はこちら

コメント

JPモルガン・チェース(JPM)は2000年にJPモルガンとチェースが合併してできた世界最大の金融機関です。NYダウ30銘柄です。

総資産は2020年12月末時点で3.4兆ドル。時価総額世界トップの金融機関です。

売上高の76%が米国内です。

開示セグメントは以下の4つ。
・消費者向け銀行業務(CCB)
・投資銀行業務(CIB)
・ウェルスマネジメント(AWM)
・商業銀行業務(CB)

JPモルガンは、M&Aアドバイスや証券発行サポートなどの投資銀行業務を担っています。チェースは米国内の個人や中小企業向けの金融サービスを提供。売上規模としては、チェースの商業銀行業務の方がJPモルガンの投資銀行業務よりも大きいです。売上全体の45%が個人及び中小企業向けの銀行業務(CCB)です。

財務データを確認しましょう。

FY20の営業収益（売上高に相当）は1,195億ドルで前年比+3%。利息収入減少も、投資銀行部門、住宅ローン手数料の成長が寄与し増収となりました。

FY20の純利益は291億ドルで前年比▲20％の減益。122億ドルの貸倒引当金繰入額が利益を押し下げました。しかし、FY21になってこの貸引はかなり戻し入れられています。ROEは12%。

FY20に総資産が26％も増加しています。負債純資産を見ると預金が増加していることがわかります。給付金等の米政府の支援策の影響です。

この10年の増配率は14%とかなり高いです。自社株買いも多いです。保守的に運営された優良行という印象を持ちます。